1、從市場上籌集貨幣資金，通過改變轉換成不同種類的金融資產；
2、給客戶提供金融交易的結算服務；
3、自主經營金融資產，滿足不同客戶的不同金融資產需求；
4、幫助客戶合理規(guī)劃金融資產，并把創(chuàng)造出的新資產賣給其他市場參與者；
5、給客戶提供投資理財建議，保管金融資產。
金融機構有哪些
中國金融機構種類繁多，可分為證券、信托、銀行、保險四大類。
1、證券：經政府批準流動的有價憑證、基金、股票、債券等。證券公司的主要業(yè)務是推廣企業(yè)、政府的債券，股票代理、自營交易買賣，還有企業(yè)兼并或收購；
2、信托：以代理人的身份，代為投資理財。信托和保險及銀行信貸被稱為現(xiàn)代金融業(yè)的三巨頭。中國信托公司的主要業(yè)務是財產委托、經濟咨詢、經營資金、代理資產保管、投資等；
3、銀行：分為三種銀行，第一種是中國人民銀行，第二種是政策性銀行；由政府建立，不以利益為中心的銀行；第三種是商業(yè)銀行，主要業(yè)務是辦理經營存儲、放款，以盈利為主要目標；
4、保險：分為人身、財產、保證、保險責任等四大類保險。中國保險公司的保險險種高達400多種。
