資產組合能降低系統(tǒng)性風險嗎為什么

資產組合可以降低系統(tǒng)性風險，這主要源于分散投資的原則，這種分散有助于減少整體投資組合的波動性。這個現象有多重原因：

1、多樣化：資產組合包含多種不同類型的資產，如股票/債券/商品等，當一個市場下跌時，其他市場可能表現更為穩(wěn)定，從而起到平衡作用；

2、相關性：不同資產之間的相關性不一樣。通過同時持有相關性較低的資產，用戶可以減少組合的整體波動性。例如，債券通常傾向于在股票價格下跌時表現較為穩(wěn)定；

3、風險分散：當一個特定行業(yè)或地區(qū)遇到問題時，資產組合的其他部分可能不會受到影響。這種分散有助于減輕單一事件對整個投資組合的沖擊。

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資產組合收益率的均值是什么

資產組合收益率的均值指的是該資產組合在一段時間內的平均收益率。資產組合收益率的均值可以通過計算組合中各資產的收益率加權平均得到。收益率加權平均是把每個資產的收益率乘以其在組合中的權重，然后把所有資產的加權收益率累加。

資產組合如何降低風險

1、特定風險降低：特定風險是指特定資產面臨的獨立風險，如公司經營風險/行業(yè)風險等。通過將不同種類的資產組合在一起，用戶可以將投資風險分散到多個資產上。這樣，即使其中一個資產面臨風險或不利情況，其他資產的表現可能會抵消或減輕損失；

2、系統(tǒng)性風險降低：系統(tǒng)性風險是指整個行業(yè)或整個經濟體面臨的風險，如經濟衰退/政治不穩(wěn)定等。通過投資不同資產類別，如股票/債券/房地產等，可以降低系統(tǒng)性風險。不同資產類別通常在市場中以不同的方式表現，當某些資產受到影響時，其他資產可能會表現出相對穩(wěn)定的回報。

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