用戶只需要將頻繁轉(zhuǎn)賬的原因、以及轉(zhuǎn)賬錢款的去處交代清楚即可，只要是使用銀行賬戶進(jìn)行正常交易，就屬于合理的轉(zhuǎn)賬，不會受到相關(guān)的處罰。用戶在一天之內(nèi)進(jìn)行單筆超過五萬或者累計超過二十萬的轉(zhuǎn)賬交易，就會被銀行系統(tǒng)監(jiān)視，將所有的交易報告上交給上級系統(tǒng)。
賬戶被銀行監(jiān)控部分原因
1、用戶在短期之內(nèi)將賬戶內(nèi)的資金分批次少量轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出，或者在某個時間段內(nèi)大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金；
2、用戶的賬戶突然轉(zhuǎn)入大量的款項，與用戶日常收支不符合；
3、用戶賬戶內(nèi)的資金收付頻率突然增高，并且與用戶所處單位的經(jīng)營范圍不符；
4、用戶長期閑置的賬戶突然出現(xiàn)了大量資金，并且資金存入時間短，很快便轉(zhuǎn)出；
5、用戶在短時間之內(nèi)與同一個收款人頻繁發(fā)生業(yè)務(wù)往來；
6、用戶在短時間之內(nèi)突然頻繁地收到與其工作性質(zhì)無關(guān)的個人匯款。
