在銀行存款時(shí)，一日累計(jì)存款超過(guò)50000人民幣的時(shí)候或者大于10000美金的時(shí)候會(huì)被監(jiān)管。根據(jù)二零一六年國(guó)家發(fā)布的交易報(bào)告管理方法顯示，國(guó)家將大額現(xiàn)金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從200000調(diào)整為50000，加強(qiáng)了對(duì)于反洗錢(qián)監(jiān)管的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。此外，外幣的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以萬(wàn)元美元為標(biāo)準(zhǔn)，任何國(guó)家價(jià)值萬(wàn)元美元的等值外幣也會(huì)被納入監(jiān)管范圍之內(nèi)。
資金監(jiān)管賬戶(hù)相關(guān)介紹
資金監(jiān)管賬戶(hù)，只要應(yīng)用于房地產(chǎn)的交易方面，表示的是交易雙方的交易資金繞過(guò)經(jīng)紀(jì)公司，由房地產(chǎn)的主管部門(mén)和銀行方以及帶有擔(dān)保資質(zhì)的機(jī)構(gòu)在銀行開(kāi)設(shè)的監(jiān)管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金的專(zhuān)項(xiàng)管理以及使用。值得一提的是，該賬戶(hù)隸屬于銀行方。此外，資金監(jiān)管賬戶(hù)具有收款人監(jiān)管、用途監(jiān)管、網(wǎng)上查詢(xún)以及母子賬戶(hù)監(jiān)管四項(xiàng)特色服務(wù)。
