1、庫存現(xiàn)金：就是指商業(yè)銀行儲存在保險庫中的現(xiàn)金和錢幣。庫存現(xiàn)金的主要功效是銀行用于應(yīng)付顧客獲取現(xiàn)錢和銀行自身的日常支出。庫存現(xiàn)金是一種非營利性的財產(chǎn)，不僅不能給銀行產(chǎn)生盈利，并且還需要耗費(fèi)大量的安全防護(hù)等花費(fèi)；
2、在中央銀行的儲蓄：在中央銀行的儲蓄就是指商業(yè)銀行儲放在中央銀行的資金，即存款準(zhǔn)備金；
3、存放同業(yè)儲蓄：存放同業(yè)存款就是指商業(yè)銀行儲放在代理行和有關(guān)銀行的儲蓄；
4、在途資金：也稱銀行托收未達(dá)款、托收中現(xiàn)錢，就是指銀行接到以別的銀行為付款方的單據(jù)，庫存現(xiàn)金已向票據(jù)交換所明確提出結(jié)算或已向別的銀行明確提出收款。
以上就是庫存現(xiàn)金包括哪些相關(guān)內(nèi)容。
妥善處理庫存現(xiàn)金的方式
1、對超額度存放的現(xiàn)錢需要立即送存銀行；
2、對發(fā)生的長、短款問題，需要查清緣故和義務(wù)，絕不允許因?yàn)槭情L款而放松核查；
3、對并未入賬的合乎財務(wù)管理制度要求的收、付憑證，需要按照規(guī)定立即進(jìn)賬，以確保財務(wù)報表的真實(shí)精確；
4、對不符財務(wù)管理制度要求的借據(jù)，需要討回賬款。對白條支出，需要表明緣故，并規(guī)定其換取正式單據(jù)；
5、針對儲放的個人物件和個人銀行存折，需要完整記錄，關(guān)鍵對個人銀行存折要進(jìn)行核查，審查是不是具有公款私存的狀況和運(yùn)用個人銀行存折遷移資金的狀況，并規(guī)定財務(wù)出納做出表述。
庫存現(xiàn)金的使用范疇
1、職工薪水，補(bǔ)貼，這里所講的職工薪水指公司，機(jī)關(guān)事業(yè)單位、團(tuán)隊、軍隊付給職工的薪資和工資性津貼；
2、個人勞務(wù)報酬所得，指因?yàn)閭€人向公司，機(jī)關(guān)事業(yè)單位、團(tuán)隊、軍隊等提供勞務(wù)而由其向個人付款的勞務(wù)報酬所得；
3、依據(jù)相關(guān)規(guī)章的要求，授予給個人的科技進(jìn)步，文化創(chuàng)意，體育文化等層面的各種獎勵金；
4、各種勞保、福利費(fèi)用以及國家要求的對個人的收益性支出，如退休養(yǎng)老金，慰問金，學(xué)員獎學(xué)金，職工困難生活補(bǔ)貼；
5、收購企業(yè)向個人收購農(nóng)副食品和其他物資供應(yīng)的賬款，如黃金白銀，藝術(shù)品，廢舊物資回收的款項(xiàng)；
6、出差人員需要隨身帶的旅差費(fèi)；
7、清算起始點(diǎn)1000人民幣以下的零星開支；
8、中國人民銀行明確需要現(xiàn)金結(jié)算的收益性支出。
本文主要寫的是庫存現(xiàn)金包括哪些有關(guān)知識點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
