對于個人投資者來說，需要用戶在申請開通的前20個交易日內(nèi)，有30萬以上（含30萬）的日均證券類資產(chǎn)。對于專業(yè)投資機(jī)構(gòu)來說，專業(yè)投資機(jī)構(gòu)可以直接在營業(yè)部開通分級b基金，專業(yè)投資機(jī)構(gòu)有期貨公司、證券公司、基金管理公司等。
分級基金又叫“結(jié)構(gòu)型基金”，是指在一個投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級（或多級）風(fēng)險收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。分級基金各個子基金的凈值與份額占比的乘積之和等于母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額占比% + B類子基凈值 X B份額占比%。如果母基金不進(jìn)行拆分，其本身是一個普通的基金。股票（指數(shù)）分級基金的分級模式主要有融資分級模式、多空分級模式。債券型分級基金為融資分級。貨幣型分級基金為多空分級。
