1、具備資產(chǎn)管理、基金銷售等業(yè)務(wù)資質(zhì)；
2、有一定的市場競爭能力和用戶基礎(chǔ)。證券公司、基金管理公司或者其銷售子公司申請(qǐng)的，要有較強(qiáng)的合規(guī)風(fēng)控及投資者服務(wù)能力；基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的，非貨幣基金保有量不少于100億人民幣；
3、合規(guī)記錄優(yōu)良；
4、具備高質(zhì)量基金產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)，與業(yè)務(wù)開展相符的投資顧問人員，以及與其擬從事業(yè)務(wù)相匹配的信息技術(shù)能力；
5、業(yè)務(wù)方案完善，業(yè)務(wù)制度完善，可以確保用戶利益優(yōu)先原則，有效預(yù)防利益沖突和防止各種風(fēng)險(xiǎn)；
6、適用業(yè)務(wù)實(shí)施的其他必備條件。
以上就是基金投顧資格相關(guān)內(nèi)容。
基金投顧是什么意思
基金投顧便是基金投資顧問業(yè)務(wù)，主要就是指有著相關(guān)資質(zhì)的投資顧問機(jī)構(gòu)，接納用戶委托，在用戶授權(quán)范圍之內(nèi)，依照約定為用戶做出投資基金具體種類、數(shù)量及買賣時(shí)機(jī)的選擇，并替代用戶進(jìn)行基金產(chǎn)品申購、賣出、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。很多中國各種試點(diǎn)機(jī)構(gòu)上線了智能投顧品牌并發(fā)布有關(guān)業(yè)務(wù)?；鹬悄芡额欀饕翘峁┮换@子基金組合的投資策略，可以替用戶進(jìn)行賬號(hào)管理，調(diào)倉時(shí)可以幫助用戶自動(dòng)調(diào)倉，不需要用戶手動(dòng)控制，克服了用戶不能及時(shí)跟投的問題。
基金投顧業(yè)務(wù)可以一定程度上正確引導(dǎo)投資者創(chuàng)建客觀投資、長期投資的理念，降低追漲殺跌等非理性行為投資情況的發(fā)生，對(duì)登記成功的機(jī)構(gòu)而言，基金投顧業(yè)務(wù)的實(shí)施可以提高其收益、多樣化其收入來源。尤其是對(duì)基金公司來講，先前其營業(yè)收入有六成以上就是來源管理費(fèi)用。
基金投顧如何收費(fèi)
基金投顧一般是由買基金收的費(fèi)用來及基金投顧服務(wù)費(fèi)構(gòu)成，買基金收的費(fèi)用主要就是認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)、管理費(fèi)用、托管費(fèi)等，不同的基金投顧策略所支付的基金投顧服務(wù)費(fèi)是不一樣的，假如是短期理財(cái)策略，那么費(fèi)率會(huì)低一些，假如是側(cè)重于權(quán)益類基金的可能利率就要高一些。許多投資者購買基金發(fā)生的情況就是基金賺錢、投資者不掙錢，這也是因?yàn)檫x擇基金比較難，而且有的小散戶喜愛追漲殺跌以及短線交易或經(jīng)常換基所導(dǎo)致的，而基金投顧主要可以解決“基金賺錢，但用戶不掙錢”的問題，投資者簽訂基金投顧業(yè)務(wù)后，由投資顧問團(tuán)隊(duì)代用戶做出決策并實(shí)施交易，可以有效防止這些問題的出現(xiàn)。本文主要寫的是基金投顧資格有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
