突然存三十萬(wàn)，銀行并不會(huì)直接查，而是會(huì)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。用戶每筆或每天總交易人民幣在二十萬(wàn)以上、外幣交易價(jià)值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存，銀行是需要上報(bào)的。高額交易并不都是可疑交易，只要交易真實(shí)合法，就是正常交易，商業(yè)銀行可以不用向人民銀行上報(bào)可疑交易記錄。以上就是突然存30萬(wàn)銀行會(huì)查嗎相關(guān)內(nèi)容。
銀行賬戶出現(xiàn)哪些情況會(huì)被監(jiān)控
銀行卡風(fēng)控是保障銀行賬戶安全的一種方法，假如風(fēng)控系統(tǒng)發(fā)覺(jué)銀行卡存在異常情況，例如銀行賬戶忽然有高額資產(chǎn)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，那么可能會(huì)對(duì)一定賬戶進(jìn)行凍結(jié)，甚至影響到同一銀行的其他賬戶。風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)對(duì)交易的定義有很多標(biāo)準(zhǔn)，如短期內(nèi)資產(chǎn)分散轉(zhuǎn)移、集中轉(zhuǎn)移或集中轉(zhuǎn)移、分散轉(zhuǎn)移；短期內(nèi)同一收付人之間的資產(chǎn)收付頻繁；存取現(xiàn)金的金額、頻率和用途與正常現(xiàn)金收付明顯不一致。本文主要寫的是突然存30萬(wàn)銀行會(huì)查嗎有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。
